Наименование | Заключение с клиентом договора обезличенного металлического счета |
|
|
|
|
Происхождение трудовой функции | Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Консультации по выбору клиентом вида металла (золото, серебро, палладий, платина) для открытия обезличенного металлического счета Сбор документов и информации о клиенте, проверка их подлинности, документальное фиксирование для идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца Проверка клиента по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму Документальное оформление согласия клиента на обработку персональных данных Оценка степени (уровня) риска клиента в соответствии с требованиями нормативных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Согласование с клиентом основных условий договора обезличенного металлического счета Прием и проверка правильности оформления заявок клиентов на внесение драгоценных металлов на обезличенный металлический счет или их снятия со счета Открытие клиенту обезличенного металлического счета и выдача ему выписки по счету |
Необходимые умения | Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах Работать в различных базах данных, в том числе с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в целях наиболее полного сбора информации о клиентах Оценивать степень (уровень) риска клиента в соответствии с рекомендациями Росфинмониторинга и требованиями внутренних нормативных документов банка Разъяснять клиентам условия проведения операций по обезличенным металлическим счетам Вести деловые переговоры с клиентами |
Необходимые знания | Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов Законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Законодательство Российской Федерации о персональных данных Нормативные документы Банка России об идентификации клиентов Рекомендации Росфинмониторинга по оценке степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма Порядок открытия обезличенных металлических счетов лицам, на которых распространяется законодательство США о налогообложении иностранных счетов Локальные нормативные акты и методические документы по открытию и ведению обезличенного металлического счета |
Другие характеристики |